金融・保健審査・監査管理向けAIプラットフォーム AI FinacePro on IDXとは
「AI FinancePro IDX」は、金融・保険業務の「審査・投資レポート作成・監査管理」の属人化をゼロにし、生成AIで業務スピードと正確性を革新する次世代FinTech/InsurTechインフラです。
金融・保険審査における市場背景
- 市場規模
日本の銀行・保険業界の総市場規模は数百兆円規模
ローン審査、保険引受、監査対応における人手コストは
年間数千億円レベル - 業務の属人化・非効率性
書類ベースの手動処理が多く、審査のスピードと品質にバラつき
内部監査やコンプライアンス管理もExcel・紙に依存 - 規制と監査強化の流れ
不正融資事件・コンプライアンス違反の発覚
金融庁や監督機関は監査・内部統制の強化を要求
金融・保険審査分野での技術進展とDX需要
- 生成AIの進化
これまで人間だけが担ってきた「文章要約」「異なる文書からの情報抽出」
「一貫性あるレポート生成」がAIで可能に - 金融DXの加速
コロナ禍を契機に金融機関は対面主義からオンライン審査へ急速にシフト審査や
監査などのバックオフィス業務の DXが待ったなしの状況 - グローバル競争と規制適合
海外FinTech企業の台頭により、日本の金融機関も既存システム刷新とAPI連携の
必要性が高まっている
製品の特徴
1
審査AIモジュール
顧客ヒアリング・属性情報を要約し、審査担当者に即座に提示
2
レポートAIモジュール
投資レポート・事故レポートを自動生成
3
監査AIモジュール
内部監査の履歴管理・是正記録を一元化
4
VDRセキュリティ基盤
組織内外の適切な閲覧・操作を権限管理でコントロール
金融・保険審査向け生成AI活用をサポートするテンプレートとプロンプト
金融・保険審査用共通ナレッジRAGテンプレート例
- 商品知識・提案資料（投資・保険別）
- 契約書・交付書面テンプレート
- 顧客対応スクリプト／FAQ
- 法令・規制対応ガイド
- 経済指標・金融レポート
- 審査基準・AML対応資料
金融・保険審査向け生成AIプロンプト例
金融・保険業界における「審査業務」「投資レポート作成」「内部監査管理」などの高度な知的業務を効率化するためのプロンプトをご用意しています。
- ❶ 審査業務効率化プロンプト
- ❷ 投資レポート・運用報告自動化プロンプト
- ❸ 内部監査・コンプライアンス強化プロンプト
- ❹ 顧客対応・ヒアリング自動化プロンプト
- ❺ ナレッジマネジメント・ペーパーレス化推進プロンプト
生成AIによる支援例
審査担当
投資アナリスト
内部監査担当
管理部門
