活用例
金融
口座から顧客、取引リスクまでAIが統合判断
医療DXとAI孔明
データと知財の融合で未来を創る！
@日経ホールカンファレンスルーム / オンラインとハイブリッド開催
主な機能
金融業務の知的生産性を高める次世代AIモジュール
「AI孔明 on IDX」は、口座から顧客、取引リスクまでAIが統合判断して、金融業界の変化に対応する柔軟かつ高度な支援ツールです。
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取引アラート・疑義取引の自動評価支援
1
異常な取引パターンを分類・要注意案件をAIが提示。
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KYC／本人確認の自動照合・抜け漏れ指摘
2
書類・属性・取引履歴の整合性をAIが検証し、リスク度を分類。
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顧客応対履歴の要約と一貫性チェック
3
各窓口・チャネルでの応対履歴を統合し、対応ぶれの検知や文書化支援に活用。
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内部統制レポートの自動作成支援
4
月次報告・監査用資料・当局提出文書などのドラフトを生成AIが作成。
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部署横断のナレッジ活用（生成＋検索）
5
過去の事例・通達・マニュアルをベースにAIが回答・提案することで属人化を防止。
リスクと信頼の両面から“判断支援”を提供
金融業界は、かつてないスピードで変化しています。個人の非対面化、法人の高度な財務ニーズ、多様な規制、金融犯罪リスク、膨大な事務処理。これらに同時対応できる柔軟かつ高度な支援ツールが求められています。
金融機関向けの「AI孔明 on IDX for Finance」は、勘定系システム、CRM（顧客管理）、AML（アンチマネーロンダリング）システム、モニタリングレポートなどと連携し、口座情報・取引履歴・顧客応対・リスク評価をAIで横断的に処理・判断する、金融現場の“AI参謀”として設計されています。
モジュール構成とシステム接続
勘定系・CRM・AML・モニタリング等との連携
口座情報、取引履歴、担当者応対記録、アラート履歴、本人確認書類などをIDXに統合。
部門を横断する金融データの共有基盤
勘定系データと顧客接点情報をIDX上に一元化し、KYC・FATF・監査対応にも応用可能な構造で蓄積。
既存の勘定系システムの上に
「意思決定支援AI」を重ねる
勘定系・CRM・リスクシステムの上に
「データ統合基盤」を重ねて業務改善を実現
課題
- 膨大な口座・取引データの確認・照合に人手と時間がかかる • 不正検知が属人化・後追いになりやすい
- 内部管理レポートの作成・更新に膨大な時間 • 監督官庁・監査対応における説明責任への負荷
効果
- 生成AI「AI孔明」による支援と判断補完「この取引の正当性を過去の傾向と比較して」「この顧客の属性からリスク分類を再評価して」「今月の取引アラート一覧をレポート化して」「過去の苦情対応のパターンを整理して改善提案して」といった知的業務に自然言語で対応可能。
業界システムと連携できるカスタマイズ性
AI孔明 on IDXは、企業・業界ごとにカスタムされた専用生成AIです。最大の特徴は、「RAG対応ナレッジチームドライブ」と連携している点にあります。さらに、AI孔明 on IDX のスケーラビリティな構造は、既存の業務システムとの“API連携・業務適応化”を可能にします。
業界ごとの現場システム接続口として、柔軟に業界標準のシステムと連携して、各企業や業界の特性に合わせた専門的な知識を持つ現場に寄り添ったAIアシスタントとして機能します。
AI孔明 on IDX + 金融データバックアップ構成
▼ バックアップ取得
勘定系システム、CRM（顧客管理）などから定期的にバックアップを取得します
▼ IDXへのアップロード
そのデータをIDXにアップロード（構造化・検索対応）します
▼ データをAI向けに加工
生成AIとの対話が可能になるようにAI孔明によってデータを加工します
▼ AIによる活用
金融現場の“AI参謀”として、口座情報・取引履歴・顧客応対・リスク評価をAIで横断的に処理・判断
AI孔明 on IDX + 金融データバックアップ構成
「AI孔明 on IDX for Finance」の特徴
過去事例との比較から
リスクの定量化を支援
過去事例との比較からリスクの定量化を支援
顧客属性×取引パター
ンの異常検知を強化
顧客属性×取引パターンの異常検知を強化
ガバナンス・コンプラ
イアンス報告の標準化
ガバナンス・コンプライアンス報告の標準化
行内の情報分断を超え
た「全体最適」の補助
行内の情報分断を超えた「全体最適」の補助
カスタマイズ画面の例
実証導入・協業企業の募集
「AI孔明 on IDX for Finance」は、以下の金融機関への実証導入・協業を募集しています。
銀行・信用金庫・
ネットバンク
保険・証券・
資産運用会社
金融システムベンダー
CRM開発企業
金融関連のDXガイドラインにも対応した内容で、システム単体導入・連携・業務補助導入など、段階的な導入ができます。
